粤港澳三地监管达成共识:境内外反洗钱亟待优化合作机制

10月29日,粤港澳大湾区反洗钱论坛在深圳、香港、澳门同时召开。此次论坛旨在推动粤港澳三地优化反洗钱合作和信息交流机制,共同维护大湾区金融系统安全。中国人民银行反洗钱局相关负责人指出,当下反洗钱监管形势严峻,跨境洗钱活动越来越专业化、智能化、国际化,这对反洗钱监管提出更高要求,粤港澳大湾区加强反洗钱的交流协作就成为必然,境内外亟待优化相关合作机制。



中国人民银行反洗钱局、中国人民银行反洗钱监测分析中心、深圳市地方金融办、深圳银保监局、香港金融服务发展局、香港财富情报及调查科、澳门金融情报办公室、澳门金管局等相关部门领导,金融机构代表及学者参会。



10月29日,粤港澳大湾区反洗钱论坛在深圳、香港、澳门三地同时召开。



粤港澳三地是洗钱犯罪形式最复杂的区域之一 监管合作势在必行



此次论坛围绕“一个国家、两种制度、三地共赢”为主题。中国人民银行反洗钱局相关领导在谈及“粤港澳大湾区发展、反洗钱形势与合作”时指出,粤港澳三地是我国开放程度最高,经济活力最强的区域之一,也是洗钱犯罪形式最复杂的区域之一。在我国内地、香港、澳门一国两制三法律四法系的独特背景下,三地反洗钱监管差异如何有效的协调,以保障粤港澳大湾区金融正常运行,是当前亟待解决的问题。



据其介绍,现阶段利用跨境产品洗钱尤其突出,犯罪活动利用跨境客户技术调查工作机制尚未建立,洗钱活动手段日益智能化、专业化和国际化。“犯罪分子往往利用金融业以及反洗钱法律制度的差异,跨地区实施洗钱犯罪。”



粤港澳三地监管达成共识:境内外反洗钱亟待优化合作机制
香港财富情报及调查科负责人分享香港反洗钱经验。



央行上述负责人指出,洗钱活动的猖獗和升级对反洗钱监管提出了更高要求。据其介绍,近年来内地和港澳在粤港澳大湾区建设框架下,通过监管合作,在案件调查、监测分析、学术研究等多领域取得了一系列成果。



一是反洗钱合作机制顶层设计不断强化。国务院明确提出深化反洗钱跨境合作的要求,人民银行反洗钱局陆续与香港澳门两地相关主管部门签署了反洗钱合作亮点备忘录,每年举行三地反洗钱工作研讨会,交流工作经验。



“截至目前,粤港澳大湾区洗钱风险评估已经成为国家洗钱风险评估的重要内容,也形成了大湾区反洗钱政策和法律制度。”上述央行负责人称,“粤港澳三地每年有一个反洗钱的年度交流合作机制,为三地提供了一个交流平台。”



二是反洗钱监管信息交流机制基本成型。根据金融支持粤港澳大湾区建设的意见,粤澳两地建立了跨境洗钱风险监测合作机制,开展两地洗钱风险分析与部署合作,定期组织召开粤澳金融合作例会。“其中,深港两地依托深圳与香港海关定期召开情报会商会,探索两地洗钱风险通报合作机制,并多次就具体案件开展跨境协查工作。”



粤港澳三地监管达成共识:境内外反洗钱亟待优化合作机制
澳门金融情报办公室负责人介绍澳门反洗钱情况。



科技手段+合作机制+多方合力 加强三地反洗钱合作



如何加强三地反洗钱合作?央行上述监管人士提出三点建议。第一要充分运用科技手段推动反洗钱创新。他指出,大湾区科技创新在全国区域领先地位,希望大湾区监管部门和金融机构继续发挥改革开放精神,在依法合规、风险可控的前提下,积极探索运用新技术驱动反洗钱工作创新,加大跨境资金异常流动的监测力度,强化跨境洗钱风险识别、预警及防范工作机制。



第二是持续完善粤港澳大湾区反洗钱监管合作机制,扩大粤港澳三地监管部门之间合作的广度和深度。跨境合作包括加强信息共享,联合研判与风险提示,探索更安全有效的数据传递等工作机制。



第三要形成政企多方发力的工作格局。他指出,三地的监管部门、金融机构、研发及研究机构各有优势,应该资源互补,凝聚多方合力。



“在构建新发展格局中,深化粤港澳大湾区反洗钱合作,发挥大湾区科技领先优势,构建完善有效的反洗钱监管合作和信息交流机制,具有重大意义。”上述监管人士称。



粤港澳三地监管达成共识:境内外反洗钱亟待优化合作机制
论坛现场



平安集团探索洗钱风险评估机制 为业界提供“新样本”



论坛上,中国平安集团法律合规部副总经理徐菁分享了该集团在洗钱风险管理领域的实践案例。2021年,平安集团与中国人民银行深圳中心支行共同合作,结合大湾区防范金融风险工作任务,探索出了一套洗钱风险评估机制。徐菁称,这一套适合金控集团洗钱风险评估的方法论及流程,利用科技赋能,综合运用人工智能等技术手段,提升了跨境可疑交易监测的分析工作,为大湾区金融风险管理模式创新提供了一个全新的样本。

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